HARMONY(서비스)
우리투자증권
서비스란?- 정직하게 고객의 이익을 추구하고, 투자자들과의 약속을 지키며 정도경영·윤리경영을 실천하는
우리투자증권의 경영철학을 반영한 대 고객 서비스입니다.
완전 판매 보장 서비스
서비스 안내
완전 판매 보증 서비스
우리투자증권에서 불완전 판매 시, 신청일 포함 15영업일 이내에 고객에게 배상 여부 통지 및 투자원금을 배상해 드립니다.
| 대상상품 | 자사 공모펀드 일체(단, MMF, 세제혜택펀드, 상장뮤추얼펀드, 폐쇄형펀드, 타사에서 입고된 펀드, 추가매수 펀드 등은 제외) |
|---|---|
| 신청기한 | 펀드 최초 매수 결제일로부터 14영업일 이내 |
| 신청방법 | 온라인(홈페이지 가능, 모바일 불가) : 07:00 ~ 22:00 (365일) 영업점 방문 : 09:00 ~ 17:00 (토/일/공휴일 제외) 고객센터(1588-1000): 08:00~17:00(토/일 공휴일 제외) |
| 신청대상 | 개인투자자 (법인 및 전문투자자 제외) |
| 배상 판단 시 지급금액 | 불완전 판매로 판단할 시에는 고객의 투자원금 지급 * 이익금이 발생할 시에도 판매수수료 및 보수 지급 (판매 수수료 수취시에 한함) |
불완전 판매 판단 기준
| 구분 | 배상기준 | 배상제외 |
|---|---|---|
| 적합성 원칙 | 투자자의 정보 및 투자성향을 파악하지 않았거나, 고객님의 투자성향에 맞지 않는 부적합한 상품을 판매한 경우 |
투자자 자신의 판단으로 ①투자권유를 원하지 않음을 확인 하거나 ②투자자정보 미제공에 동의 하거나 ③부적합 금융투자상품 거래임을 고객이 온라인상에서 확인하고 거래를 진행한 경우 |
| 설명의무 및 위험고지 | 금융투자상품의 주요내용과 투자위험을 설명하지 않은 경우 | 상품의 주요내용과 손실가능성에 대하여 설명 "듣고 이해함"을 체크리스트에 체크하고, 관련기록이 온라인상에 남아있는 경우 |
| 투자설명서 제공 | 금융투자상품 가입 시 투자설명서를 제공하지 않은 경우 | 투자설명서를 확인 체크 하거나 다운로드한 케이스가 확인된 경우 |
완전판매 보증 서비스 프로세스
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STEP 01
고객신청 접수
(온라인, 영업점 방문, 고객센터)D일 : 접수 불완전 판매로 접수 시 고객에게 환매의사 확인 고객이 환매를 원하지 않을 시에는 기준금액을 산정하여 통보
(기준금액 : D일 환매시 출금되는 금액) -
STEP 02
배상 심사
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STEP 03
심사 결과 안내
D+14일 불완전 판매여부 고객안내
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STEP 04
배상액 지급
조회 버튼 클릭시 신청 가능한 펀드를 확인할 수 있습니다.
조회 버튼 클릭시 신청 현황을 확인할 수 있습니다.